Month: March 2011

Виртуализация экономики — борьба за реальные активы. Часть II

Posted on

Виртуализация мировой экономики и экономик отдельных стран сама по себе происходит неравномерно. Среди оных есть преуспевшие, и первые среди них США со своей Силиконовой долиной, и отстающие — та же Россия. В то же время, виртуализация экономики влияет на экономическую стабильность не меньше, нежели ипотечные пузыри, ресурсные войны и общая нехватка в мире воды и продовольствия. Участие в глобальной виртуализации при здоровом соотношении реальной и виртуальной экономик сродни защите национальных интересов. Если не придавать этому подобающего значения — можно потерять все.

 

По некоторым данным, на поддержание IT-технологий предприятия в Соединенных Штатах тратят 8%, а на преобразования — 20% своего бюджета. В России, соответственно, 4% и 8%. Задача любой экономики — понять, что прогресса можно достигнуть, только развивая виртуальную сферу.

Сказка про Буратино на новый лад

Для иллюстрации вспомним сценку из любимой всеми книжки и кинофильму, которую Кот Базилио, Лиса Алиса и деревянный мальчик Буратино разыграли на поле Чудес в стране Дураков. Прохиндеи (читай, виртуализаторы), ощущающие острую нехватку денежных (природных) ресурсов, желают их выманить без драки у простака.

Они рассказывают ему такую версию устройства этого мира: эти вот твои богатства (две золотых монеты) плюс виртуальные ценности в виде нашей мантры — заклинаний «Крекс, фекс, пекс» — должны дать невероятные всходы!

Иными словами, отдай нам свои природные богатства в обмен на наши виртуальные (доступ к фейсбуку, гаджеты всех мастей, допуски к биржам и игра на них с непредсказуемыми результатами, размещение своих реальных активов (резервов) в нашей экономической системе и т. п.). И все это они называют для себя «реальным экономическим ростом». Вот такая незатейливая сказка.

«Но это еще не конец», — подумал Буратино и сказал сам себе (кстати, в сказке почти так и произошло): «Эге, ребята! Дабы не упустить из рук реальные активы, надо бы не терять над ними контроль. Надо рядом сидеть и все время наблюдать. А еще лучше — придумать свою собственную мантру,  которая бы обеспечила лучшие всходы и лучший урожай золотых».
[
Казалось бы — банальность. Разумеется, лучше держать все активы в своих руках. Быть здоровым и богатым, нежели немощным, глупым и больным.

Но если посмотреть на вынесенный в заголовок тезис «виртуализация экономик — борьба за реальные активы», то на тот же процесс можно посмотреть по-другому.

Наращивание вычислительных мощностей, успехи в области ИТ и облачных технологий (в которых США уже поднаторели, а Россия еще только примеряется) в экономическом смысле используются как средство передела активов через операции на фондовом рынке. Вспомним описанные в первой части статьи дутые пузыри, всю эту завышенную капитализацию виртуальных компаний, которая приводит (некий закон сохранения материи) к перетоку денег в этот сектор и обесцениванию реального сектора.

На деле это подтверждается состоянием, к примеру, угольной отрасли, частично тяжелой промышленности как таковой, где инфраструктура стоит копейки, продукция находится на грани рентабельности, ресурсов для воспроизводства нет (критическое состояние систем безопасности в шахтах, моногорода и т.п.).

В то же время все эти «дот-комы» стоят запредельно дорого (Facebook, Google  и др.) относительно их же экономических и финансовых показателей. Частично вышесказанное можно отнести к морской логистике, отчасти к сельскому хозяйству в зонах рискованного земледелия и т.п. То есть происходит все то же, что в нашей сказке — борьба за мировое господство через виртуальные технологии.

Виртуализация экономики и национальная безопасность

 

Где выход? Как преодолеть банальность темы?

Смеем предположить, что виртуализация экономики влияет на экономическую стабильность не меньше, нежели ипотечные пузыри, ресурсные войны и глобальная нехватка воды и продовольствия.

В обоснование нового постиндустриального соотношения 20:80 для секторов реальной и виртуальной (сфера услуг) экономик, можно сказать, что страны, которые находятся преимущественно в виртуальной зоне, — они чувствуют себя стабильно и уверенно.

Другие же будут подвергаться постоянным атакам и, дабы не отстать, должны перераспределять ресурсы внутри себя, чтобы развивать виртуальную экономическую сферу. Принимая во внимание проникновение виртуальных технологий во все отрасли экономики — от промышленных предприятий и банков до роддомов и кладбищенского хозяйства.

Фактически речь идет о выживании через поддержание нормальной в мировом масштабе производительности труда. То есть, хочешь — не хочешь, этим придется заниматься, в т.ч. и в финансовом, и в других секторах экономики (в финансовой отрасли, например, следить за показателями живого труда на обеспечение операционных потребностей и пр.).

Иначе отберут Кот Базилио и Лиса Алиса золотые монетки у Буратино, оставив ему только мантру о техническом прогрессе и электронные гаджеты. И, отставание это сохранится надолго, если не навсегда.

По ходу отметим еще один аспект. Возможен ли кризис перепроизводства в виртуальной экономике? Разумеется, да. В таком случае — чем он лучше перепроизводства в реальном секторе? Только тем, что там многие ресурсы — невосполнимы?

И какой кризис ударит по экономике сильнее? Тот, когда толпы банковских клерков, программистов и пиарщиков всех мастей окажутся на улице? Или тот, когда, как у Воннегута в «Механическом пианино», толпы безработных пойдут громить станки с числовым управлением, компьютеры и роботов, заменивших рабочих на фабриках и заводах…

Итак, если подытожить вышесказанное, то следует признать, что виртуализация стала фактом экономической жизни. Виртуализация экономики приводит к неравномерности в распределении мировых финансовых ресурсов, забирая их у реального сектора. А соотношение 20:80 реальной и виртуальной экономик в ВНП развитых стран в ближайшем будущем должно стать нормой для большего числа экономик.

Отставание от этого процесса означает потерю реальных ресурсов (активы и пр.), поскольку так устроен этот финансовый и другой мир. В то же время, виртуальную часть экономики по-прежнему не измеряют, не придают ей подобающего значения, такого, как, скажем, национальной (по крайней мере, экономической) безопасности. Абсолютное большинство стран мира не вкладывают необходимые для задела на будущее средства в IT-ресурсы — ни в кадры, то есть человеческий капитал, ни в переток знаний, ни в инфраструктуру.

И лишь некоторые страны, и среди них, конечно, Япония, этим занимаются вплотную. А потому, безо всяких сомнений, японская экономика, только что тяжело пострадавшая от глобальной катастрофы, сможет, как никогда быстро, подняться с колен и воспрянуть из-под обломков землетрясений. Страна Восходящего солнца успела создать мощный задел по всем названным выше ИТ ресурсам — и, прежде всего, в области интеллектуальной собственности и инноваций.

 

Source: the Baltic course.com

 

Виртуальная экономика и финансовый мир. Часть I

Posted on

Мало кто знает, что в большинстве стран в 1913 году было больше листинговых компаний на миллион жителей, чем в 1980 году. И лишь в конце 90-х в результате бурного развития рынка акций уровень 1913 года был превзойден.

По мере того как страны богатеют, вторичные рынки акций и облигаций становятся более активными и эффективными по сравнению с рынками банковских кредитов, периодически терпящих кризисы. Финансовые системы имеют тенденцию (хотя и не без исключений) становиться более «рыночными» (то есть, ориентироваться больше на рынок ценных бумаг) по мере роста благосостояния в той или иной стране. Биржевые индексы перестают быть барометрами экономики, зачастую отражая лишь алчность игроков. Одну из главных причин возрастающей роли фондовых рынков мы видим в процессе, названном нами виртуализацией экономики. 

Виртуализация — примета нового времени

В конце XX и начале XXI века постиндустриальное общество получило новый виток своего развития, связанный с появлением интернета и других доселе неизвестных средств связи. Виртуализация экономики мгновенно стала проникать во все сферы жизнедеятельности, многократно увеличивая скорость коммуникаций.

Предвестником эпохи виртуализации стала вторая технологическая революция, изменившая соотношение производительных сил в пользу сферы услуг. Зародившись в Силиконовой долине, IT-технологии, которые обычно относят к услугам, становятся одной из главных составляющих реальной экономики, той, к которой доселе относили производство средств производства и потребления.

IT-технологии включаются в производственный процесс, резко сокращая количество работающих не только на промышленных предприятиях, но и на тех, что относят к сфере услуг.

Одна из таких сфер, где виртуализация проявляется наиболее ярко, — финансовый сектор, являющийся, как известно, кровеносной системой экономики. Следует заметить, что виртуализация требует очень качественных трудовых ресурсов, что создает проблему для тех, кто не готов или не способен работать в этой области. Для общества же попутно возникает другая проблема — что делать с высвобождающимися на рынке труда работниками?  И это лишь одно из следствий виртуализации, приносящей не только полезные плоды. 

Две грани виртуализации экономики

Думается, вводя в обиход новое понятие, уместно говорить о виртуализации инновативной и спекулятивной.

Инновативная, полезная виртуализация выражается в развитии средств коммуникаций и связи, робототехники, в том числе в финансовом секторе. Банки одними из первых внедряют все самые передовые и дорогие технологии в системы  обслуживания клиентов, выводят достижения ИТ в виртуальные сети.

Но самыми продвинутыми проводниками новых технологий стали и биржи — в том числе, фондовые. Именно здесь 30-40 лет назад впервые внедрялись системы электронных торгов. С появлением интернета и облачных технологий торги тотчас же перешли в виртуальное пространство. Около 20% всех биржевых сделок сегодня уже совершаются роботами.

Но операции с фьючерсами, акциями и другими ценными бумагами в определенных случаях можно отнести к спекулятивной, «дутой» виртуализации. Тенденции такой виртуализации продолжают усиливаться в XXI столетии. Между прочим, уже поговаривают о создании некой надстройки в мире для регулирования цен на углеводороды и т.п. как средстве борьбы со спекулятивной виртуализацией. Именно в этой, дутой виртуальной плоскости, кроется, на наш взгляд, причина разрастания фондового рынка в последние десятилетия. 

Переток ресурсов из реальной экономики в виртуальный бизнес

В США доля сферы услуг в ВВП составляет около 80%, при этом постоянно растет сектор финансовых услуг, занимая уже более 12% в валовом продукте страны. В Великобритании доля финансовой отрасли в ВНП доходит до 9%, а, к примеру, в России или Латвии, составляет около 5%. Во многом влияние финансового сектора на экономику развитых стран связано с возросшими в последние десять лет в мире объемами фондового рынка.

Все больше людей уходит из реальной экономики в виртуальный бизнес, их притягивает возможность заработать на дивидендах от вложений в акции предприятий. Или, что еще более заманчиво — игре на фондовых, валютных и товарных биржах, где склонные к риску азартные люди, удовлетворяют свои потребности, и если повезет, сколачивают на этом богатства, иногда несметные.

И здесь следует понимать, что до тех пор, пока акции, облигации, опционы продаются для увеличения капитала предприятий или решения вопросов его развития, имеет место реальная экономика. Но как только ценные бумаги акционерного общества становятся предметом биржевой игры, то есть спекуляций, вот здесь-то и зачастую происходит отрыв биржевой стоимости компании от реальной. При этом нельзя сбрасывать со счетов позитивную, регулирующую функцию вторичного рынка ценных бумаг, оттягивающего часть ресурсов от реальной экономики, дабы не случилось товарного перепроизводства.

Благодаря аппетитам игроков, стоимость предприятий, ценные бумаги которых котируются на мировых биржах, зачастую превышает их реальную стоимость. Наиболее наглядно это видно на биржевых колебаниях нефтяных и газовых фьючерсов, которые перестают отражать реальную картину затрат на добычу и транспортировку нефти и газа. Это ли не проявление спекулятивной виртуализации.

Социальные сети и интернет-пузыри

 

Один из самых последних примеров — резкий рост капитализации Facebook. По оценкам западных трейдеров, безо всяких на то серьезных причин за последние два месяца капитализация Facebook выросла почти на 30% и сейчас составляет около 65 млрд. долларов. В начале 2000-х по аналогичным сценариям раздували капитализацию AOL, доведя ее до 180 млрд. долларов, после чего акции компании стремительно упали.

Западные инвесторы всерьез говорят о том, что компания Facebook и ее социальная сеть начинают все больше напоминать интернет-пузырь, капитализация сети превышает все мыслимые пределы.

Как известно, все кризисы последнего столетья связаны, так или иначе, с «пузырями» и биржевыми спекуляциями на фондовых рынках. А игроки, в поисках новой наживы, переключают стрелки  с одних на другие финансовые инструменты, к примеру, с ипотечных бумаг на нефтяные или золотые фьючерсы. Способствуют такому ажиотажу и перебросу интереса сами биржевики, пуская в оборот всевозможные хитрости, в том числе роботов и инсайдерскую информацию.

Здесь и зарыта собака возрастающего значения фондовых рынков, заработать на которых стремятся инвесторы всех мастей — от физических лиц до инвестиционных компаний, пенсионных фондов и страховых компаний.

Получается, что явление, названное нами виртуализацией экономики, как и все в жизни, имеет две стороны медали. С одной стороны налицо кардинальное изменение жизнедеятельности человека, предприятия, государства, отношений между этими субъектами экономики. С другой стороны, возникают новые проблемы, среди которых, виртуальные пузыри, надувать которые гораздо легче и быстрее, чем те, что являлись предвестниками прошлых кризисов.

 

Source: The Baltic Course

Билет до Риги, пожалуйста!

Posted on Updated on

Завсегдатаев популярных юрмальских шоу июля-августа, среди которых гремят фестиваль «КиВиН» и конкурс эстрадных исполнителей «Новая волна», Латвия уже принимает как старых друзей. Но в прошлом году перевести дух на взморье приезжали сотни отдыхающих, которые бежали из центральной части России, охваченной беспримерной жарой и дымами от горящих торфяников и лесов. Некоторые задерживались на месяц-полтора, а за это время обнаруживали: прибалтийский отпуск имеет ряд преимуществ по сравнению с турецким, черноморским и даже Французской Ривьерой. Поэтому к летним каникулам в 2010 году добавились и жизнерадостные зимние! А помогли их организовать железнодорожники, которые на минувшие Рождество и Новый год перевезли беспрецедентное количество пассажиров.

Рижане, встречавшие гостей из Москвы 30–31 декабря, вспомнили историю двадцатилетней давности, когда к перрону Центрального вокзала подходили такие же длинные и веселые поезда. Примета новой эпохи – представители турагентств и гостиниц с табличками, возле которых собираются группы путешественников, чтобы отправиться по местам своей базировки. По утверждению очевидцев, многие из них покупали туры в Ригу и Юрмалу, потому что билетов в кассе было не достать! О феномене привлекательности прибалтийского направления и расширении туристического потока из России журнал «Бизнес-КЛАСС!» побеседовал с председателем правления предприятия международных пассажирских перевозок L-Ekspresis Александром Березиным.

– На зимние праздники 2010 года мы действительно перевезли беспрецедентное количество пассажиров: вдвое больше, чем в аналогичный период прошлого года, – отмечает Александр Васильевич. – Спрос был так велик, что мы обратились к нашим партнерам в открытом акционерном обществе «Российские железные дороги» (ОАО «РЖД») с просьбой согласовать увеличение длины состава со стандартных 17 вагонов до 20, а затем до 21. Для этого нужно было не только решить чисто технические вопросы движения и обслуживания поездов, но и договориться с пограничниками и России, и Латвии об усилении постов на предпраздничное и послепраздничное время. Руководством ОАО «РЖД» были проведены соответствующие мероприятия, латвийские стражи границы тоже были мобилизованы и с честью выполнили свою работу. Поэтому особых сложностей по паспортному контролю и таможенному досмотру в пиковый период не наблюдалось.

– Александр Васильевич, вы ранее говорили, что дополнительный поток формируется благодаря сотрудничеству с туроператорами России и Латвии, которые заказывают у L-Ekspresis целые вагоны в аренду. Эта практика и позволила увеличить длину поездов?

– Заказы вагонов на Рождество пошли с 1 октября. Туроператоры формировали свои пакеты для путешественников, и чтобы сделать их более выгодными, нужно учитывать все компоненты. В арендованном вагоне цена билета получается примерно на 15% ниже за счет оптового заказа. Мы также можем планировать запуск дополнительных вагонов, подготовить инвентарь и дополнительный персонал к выходу на линию.

– А как быть с доступностью билетов в кассах для индивидуальных путешественников, тех, кто едет в командировки или по семейным делам?

– Мы отслеживаем ситуацию и стараемся обеспечить продажу билетов также и в розницу. Именно поэтому сначала Латвийская железная дорога по нашей просьбе согласовала с ОАО «РЖД» увеличение составов поездов на праздники до 20 вагонов, затем до 21, пустили два дополнительных полносоставных поезда на праздничные дни. Однако и этих мер оказалось недостаточно: билеты перед Рождеством были в дефиците. Люди уже подзабыли, что так бывало раньше, отвыкли заботиться о билетах заранее. Теперь надо возвращаться к этой привычке, тем более что на железной дороге – не то, что в авиакомпаниях-дискаунтерах: при возврате билета более чем за сутки до отправления поезда пассажир получает на руки практически полную стоимость тарифа, за исключением минимального комиссионного сбора. Так что я советую пассажирам не рисковать, откладывая приобретение билетов на последний момент.

– В прошлом году была введена новая система тарифов, которая при покупке билета заранее позволяет сэкономить, выбрав билет с более низкой ценой.

– Да, теперь цена билета на верхней и нижней полках отличается, и многие люди сами выбирают верхние места, чтобы сэкономить. Загрузка вагонов стала более равномерной, и пассажиры довольны – все по справедливости.

– А как реализуется идея L-Ekspresis с VIP-вагонами, где пассажиру предоставляется фактически гостиничный номер на колесах, с соответствующим сервисом?

– Эти места у нас проданы всегда, а на праздники – особенно. Целый вагон, как Алла Пугачева, мало кто хочет и может заказать, а тут почти тот же комфорт, но цена стандартизированная, никаких хлопот с покупкой билетов. Перевозки такого класса для железных дорог широкой колеи остаются эксклюзивом, который успешно придуман и развивается именно у нас. В распоряжении L-Ekspresis имеется два вагона, переоборудованных в VIP-класс, с четырьмя купе вместо восьми в стандартном вагоне СВ, и они постоянно на линии.

– А их турагентства берут в аренду для своих клиентов?

– Мы не можем предложить такую услугу, потому что VIP-класс курсирует в регулярном движении. А вот вагоны СВ заказывают довольно активно.

– Значит, если к Рождеству вы начали готовиться в октябре, то к летнему сезону нужно готовиться в марте?

– Так обычно и происходит. Летом пассажиропоток нарастает, поэтому нужно хорошо спланировать запуск дополнительных поездов, которые значатся в расписании, но выходят на линию по потребности. В новогодних перевозках мы получили опыт эксплуатации длинносоставных поездов и думаем, что летом ни железнодорожникам, ни пограничникам не составит труда их обрабатывать. Это значит, что мы предложим нашим партнерам – туроператорам дополнительные места для желающих отдохнуть на взморье и учтем запросы так называемых спонтанных пассажиров.

– Маршрут Рига – Москва в последнее время «обжили» и маленькие туристы, отправляющиеся в детские лагеря. Как развивается это направление вашей деятельности?

– Здесь очень важно обеспечить приемлемую цену перевозки. Опять-таки в зимние каникулы благодаря сотрудничеству железнодорожников с детским центром «Альбатрос» на Рижском взморье и Домом Москвы было перевезено на отдых 648 маленьких пассажиров в период со 2 по 9 января. Эти группы были организованы по заказу правительства Москвы. А в летние каникулы на взморье отдохнули 1200 российских детей. Благодаря тесной координации отправки и приема ребят мы смогли гарантировать социально приемлемую цену билетов для них и намерены расширять эту работу, предлагая аналогичные условия для групп старшеклассников, студентов, молодежи. Уже получена заявка на перевозку полутора тысяч детей в летний период 2011 года.

– После отмены поезда Рига – Гомель многие жители Латвии лишились возможности попасть через Белоруссию на Украину, в Крым, на Черноморское побережье Кавказа. Когда возобновится этот маршрут?

– Сегодня Белорусская железная дорога и Латвийская железная дорога ведут переговоры о назначении с летнего графика, то есть с 1 июня 2011 года, поезда Рига – Минск, причем перевозка будет осуществляться на паритетных началах. Это даст возможность пассажирам с пересадкой в Минске отправиться в различные пункты России, Белоруссии, Польши, Украины. Поезд будет курсировать ежедневно. Это совместный проект двух железнодорожных администраций, двух стран. Поезд пойдет через Даугавпилс, минуя Литву, что позволит привлечь пассажиров из Латгальского региона нашей страны, традиционно имеющего тесные связи с Белоруссией – как личные, семейные, так и деловые.

Source: http://www.baltic-course.com

В летнем расписании будет поезд «Рига – Минск»

Posted on

Белорусская железная дорога и Латвийская железная дорога ведут переговоры о назначении с 1 июня 2011 года поезда «Рига – Минск». Об этом сообщил журналу «Бизнес-КЛАСС» председатель правления пассажирского предприятия L-Ekspresis Александр Березин.

еревозка будет осуществляться на паритетных началах: поезд будет формироваться попеременно в Риге и Минске и курсировать ежедневно. Это совместный проект железнодорожных администраций двух стран, который позволит не только возобновить движение на линии Рига – Гомель, но и продлить маршрут, дав   возможность жителям Латвии попасть через Белоруссию на Украину, в Крым, на Черноморское побережье Кавказа, а также в Польшу.

 

Возобновление железнодорожного сообщения также повысит привлекательность Юрмалы для жителей Белоруссии, уверен главный врач санатория «Белоруссия» Игорь Карпеко. Он предполагает, что количество гостей из Минска, Гомеля, Витебска возрастет в этом сезоне в полтора-два раза. В прошлом году в Юрмале 5% туристов представляли Беларусь.

 

Поезд «Рига—Минск» пойдет через Даугавпилс, минуя Литву, что позволит привлечь пассажиров из Латгальского региона нашей страны, традиционно имеющего тесные связи с Белоруссией – как личные, семейные, так и деловые.

Source: the Baltic Course